سمو الروح
03-03-2008, 01:50 AM
بسم الله الرحمن الرحيم
هذا شرح مبسط عن مصطلح غسيل الاموال ارجو ان تستفيدوا منة وتعطونا اي معلومات اخرى قد تغني الموضوع اكثر وان تصححوا الاخطاء اذا كنت قد وقعت بها شكرا لكم
شرح مبسط عن مصطلح ( غسيل الاموال )
مصطلح غسيل الاموال (Money Laundering ) يرجع لعصابات المافيا التي كانت تحتاج لاسباغ الشرعية لاموالها التي تاتي من مصادر غير شرعية كالاتجار بالمخدرات او القمار غير الشرعي او تهريب الكحول وتتجلى واضحة في قضية ( ال كابون ) احد اقوى قيادات المافيا وعاد المصطلح للظهور والتداول في عام 1973 ابان فضيحة ووترجيت في امريكا ولكن اخذ المصطلح الوجة القانوني في عام 1982 وذلك في دعوى قضائية بهذا الشأن .
وقد وضع دليل اللجنة الاوروبية لغسيل الاموال الصادر لعام 1990 تعريف لهذة الجريمة وهو (( عملية تحويل الاموال المتحصلة من انشطة جرمية بهدف اخفاء او انكار المصدر غير الشرعي والمحظور لهذه الاموال او مساعدة أي شخص ارتكب جرما ليتجنب المسؤولية القانونية عن الاحتفاظ بمتحصلات هذا الجرم )).
لذلك فان غسيل الاموال تعتبر اخطر الجرائم الاقتصادية على الاطلاق والتي قامت لغرض منح الصفة الشرعية للاموال ذات المصدر الجرمي . واهم الذين يقومون بها هم تجار المخدرات ومهربين الاسلحة والمغتلسين وتجار الرقيق والمقامرين الغير شرعيين .ان التقدير العالمي للمبالغ التي يجري غسلها نحو 100 بليون في امريكا وحوالي 300 بليون في العالم وتتم عن طريق تحويل الاموال القذرة وغير معروفة المصدر الى اموال ذات مصدر معروف وشرعي عن طرق شراء المواد الثمينة مثل العقارات او عن طريق العمليات المصرفية وهي الاشهر والتي تتيح للاموال اكتساب الصفه الشرعية وتحتاج هذة العملية خبرة في المجال المصرفي للقيام بهذة المهمة وطبعا هو فكر اجرامي ومن اهم الطرق المصرفية في هذا الشأن هو تحويل الاموال الى المصارف الاجنبية واستردادها عن طرق القروض واول من قام بهذة الطريقة هو ( ال كابون ) وهو واحد من اشهر قادة المافيا في الثلاثينات من القرن الماضي قبل ان تعرف جريمة غسيل الاموال . ومن ذلك يتضح ان مكافحة هذة العملية ايضا ينبثق من نفس الخبرة اي المصرفية وعلى العموم فان الطرق والافكار كثيرة ومصدرها عقل الانسان واختلاف القوانين من بلد لاخر.
ان القانون بالنسبة لهذة الجريمة تخطى المحلية واصبحت مكافحة هذة الجريمة دولية تتعاون بها كافة الدول للقضاء عليها او تحجيمها ولهذا سنتعرض لقضية لوزارينكو ( رئيس الوزراء الاوكراني السابق ) لما تعتبر من نموذج متكامل في هذا السياق والتي نقلتها من كتاب ( Money Laundry Crimes Article ) وهي كالتالي .
تمت ادانة لوزارينكو لانشطة غسيل الاموال من قبل القضاء السويسري وفي الوقت ذاته وبعد هربه الى امريكا ومحاولاته اللجوء السياسي للتملص من الحكم السويسري الصادر بحقه ، جرى توجيه الاتهامات اليه وتجري محاكمته امام القضاء الامريكي .
فقد ادين لوزارينكو من قبل القضاء السويسري بتاريخ 29/6/2000 بالحبس لمدة 18 شهرا لقيامه بانشطة غسيل اموال تبلغ 880 مليون دولار في الفترة ما بين 94 - 97 ، من بينها 170 مليون تم غسيلها عبر حسابات سويسرية ، أما لوزارينكو فقد اعترف بعملية غسل 9 ملايين فقط ، وقد تم اعتقال لوزارينكو من قبل السلطات السويسرية في كانون الثاني عام 1998 عندما دخل سويسرا بجواز سفر بنمي ( بنما ) مزور واطلق صراحه بالكفالة البالغة 3 ميلون دولار امريكي ، وما لبث ان غادر الى الولايات المتحدة في عملية لجوء سياسي في نيسان عام 1990 بعد ان تم ظبته من قبل دائرة الهجرة في نيويورك لخرقه نظام الهجرة والفيزا ودخوله غير المشروع ، وبناء على طلب امريكي قامت السلطات السويسرية بتجميد ارصدة 20 حساب بنكي يعتقد انها تعود الى لوزارينكو ، وتم القاء القبض عليه واحتجازه ومنع كفالته نيابة عن السلطات السويسرية ، ولم يلبث ان تقدم المدعي العام في سان فرانسيسكو بلائحة اتهام ضد لوزارينكو وشخص اخر هو بيتر كيرتشينكو الذي يعتقد بانه هو الذي قام بتنفيذ عمليات غسيل الاموال ، وتتضمن اللائحة اتهامهما بتحويل 114 مليون دولار امريكي الى ( البنك التجاري في سان فرانسيسكو ، والباسفيك بنك ، ووست اميركا بنك ، وبنك اوف اميركا ، وميرل لينش ، ولمؤسسة افليت بوستن روبيرتسون ) خلال الاعوام من 94 -99 ، ولم يتم توجيه الاتهام الى أي من هذه المؤسسات ، اضافة الى توجيه الاتهام لهما بشراء موجودات ومشاريع في امريكا خلال عامي 97 - 98 نقدا . وتوجيه الاتهام بالاحتيال وتحويل اموال مسروقة الى الولايات المتحدة ، وقد اجاب لوزارينكو في الجلسة الافتتاحية بتاريخ 13 حزيران 2000 بانه غير مذنب .
وقد نشات وهذه القضية جراء انشطة تحقيق امتدت الى عامين كاملين تعاونت فيها الشرطة الفدرالية الامريكية واجهزة التحقيق في سويسرا اضافة الى جهات امنية في روسيا الاتحادية واوكرانيا ، وجرى التحقيق في مصادر هذه الاموال التي تبين انها نجمت عن استغلال رئيس الوزراء لمهام وظيفته هذه التي تولاها في الفترة ما بين ايار 96 وحتى تموز 97 ، وجراء تلقيه مبالغ نقدية من افراد ومؤسسات ورشاوى لتسهيل تنفيذهم لاعمالهم ، وتعد هذه القضية اول قضية وفق قانون غسيل الاموال الامريكي تستخدم الاجراءات فيها بشأن انشطة ارتكبت خارج الولايات المتحدة وتتعلق بشخص من خارجها ، وتستند المحكمة في اختصاصها الى ان جزءا من الانشطة الجرمية في بعض الحالات قد ارتكب داخل الولايات المتحدة وجزءا اخر من الانشطة كانت الولايات المتحدة فيه محطة لعمليات التحويل وادماج المبالغ محل الجريمة ضمن النظام المالي الامريكي واعادة تحويلها الى جهات اجنبية اخرى ، الى جانب ايداع النقود في بنوك الولايات المتحدة وشراء موجودات ومشروعات فيها .
وفي النهاية ارجو ان اكون قد وضحت ما المقصود بهذا المصطلح وارجو من اي عضو لدية معلومات اضافية عن هذا الموضوع ان يضعها هنا ليتسنى للجميع الاستفادة منها
هذا شرح مبسط عن مصطلح غسيل الاموال ارجو ان تستفيدوا منة وتعطونا اي معلومات اخرى قد تغني الموضوع اكثر وان تصححوا الاخطاء اذا كنت قد وقعت بها شكرا لكم
شرح مبسط عن مصطلح ( غسيل الاموال )
مصطلح غسيل الاموال (Money Laundering ) يرجع لعصابات المافيا التي كانت تحتاج لاسباغ الشرعية لاموالها التي تاتي من مصادر غير شرعية كالاتجار بالمخدرات او القمار غير الشرعي او تهريب الكحول وتتجلى واضحة في قضية ( ال كابون ) احد اقوى قيادات المافيا وعاد المصطلح للظهور والتداول في عام 1973 ابان فضيحة ووترجيت في امريكا ولكن اخذ المصطلح الوجة القانوني في عام 1982 وذلك في دعوى قضائية بهذا الشأن .
وقد وضع دليل اللجنة الاوروبية لغسيل الاموال الصادر لعام 1990 تعريف لهذة الجريمة وهو (( عملية تحويل الاموال المتحصلة من انشطة جرمية بهدف اخفاء او انكار المصدر غير الشرعي والمحظور لهذه الاموال او مساعدة أي شخص ارتكب جرما ليتجنب المسؤولية القانونية عن الاحتفاظ بمتحصلات هذا الجرم )).
لذلك فان غسيل الاموال تعتبر اخطر الجرائم الاقتصادية على الاطلاق والتي قامت لغرض منح الصفة الشرعية للاموال ذات المصدر الجرمي . واهم الذين يقومون بها هم تجار المخدرات ومهربين الاسلحة والمغتلسين وتجار الرقيق والمقامرين الغير شرعيين .ان التقدير العالمي للمبالغ التي يجري غسلها نحو 100 بليون في امريكا وحوالي 300 بليون في العالم وتتم عن طريق تحويل الاموال القذرة وغير معروفة المصدر الى اموال ذات مصدر معروف وشرعي عن طرق شراء المواد الثمينة مثل العقارات او عن طريق العمليات المصرفية وهي الاشهر والتي تتيح للاموال اكتساب الصفه الشرعية وتحتاج هذة العملية خبرة في المجال المصرفي للقيام بهذة المهمة وطبعا هو فكر اجرامي ومن اهم الطرق المصرفية في هذا الشأن هو تحويل الاموال الى المصارف الاجنبية واستردادها عن طرق القروض واول من قام بهذة الطريقة هو ( ال كابون ) وهو واحد من اشهر قادة المافيا في الثلاثينات من القرن الماضي قبل ان تعرف جريمة غسيل الاموال . ومن ذلك يتضح ان مكافحة هذة العملية ايضا ينبثق من نفس الخبرة اي المصرفية وعلى العموم فان الطرق والافكار كثيرة ومصدرها عقل الانسان واختلاف القوانين من بلد لاخر.
ان القانون بالنسبة لهذة الجريمة تخطى المحلية واصبحت مكافحة هذة الجريمة دولية تتعاون بها كافة الدول للقضاء عليها او تحجيمها ولهذا سنتعرض لقضية لوزارينكو ( رئيس الوزراء الاوكراني السابق ) لما تعتبر من نموذج متكامل في هذا السياق والتي نقلتها من كتاب ( Money Laundry Crimes Article ) وهي كالتالي .
تمت ادانة لوزارينكو لانشطة غسيل الاموال من قبل القضاء السويسري وفي الوقت ذاته وبعد هربه الى امريكا ومحاولاته اللجوء السياسي للتملص من الحكم السويسري الصادر بحقه ، جرى توجيه الاتهامات اليه وتجري محاكمته امام القضاء الامريكي .
فقد ادين لوزارينكو من قبل القضاء السويسري بتاريخ 29/6/2000 بالحبس لمدة 18 شهرا لقيامه بانشطة غسيل اموال تبلغ 880 مليون دولار في الفترة ما بين 94 - 97 ، من بينها 170 مليون تم غسيلها عبر حسابات سويسرية ، أما لوزارينكو فقد اعترف بعملية غسل 9 ملايين فقط ، وقد تم اعتقال لوزارينكو من قبل السلطات السويسرية في كانون الثاني عام 1998 عندما دخل سويسرا بجواز سفر بنمي ( بنما ) مزور واطلق صراحه بالكفالة البالغة 3 ميلون دولار امريكي ، وما لبث ان غادر الى الولايات المتحدة في عملية لجوء سياسي في نيسان عام 1990 بعد ان تم ظبته من قبل دائرة الهجرة في نيويورك لخرقه نظام الهجرة والفيزا ودخوله غير المشروع ، وبناء على طلب امريكي قامت السلطات السويسرية بتجميد ارصدة 20 حساب بنكي يعتقد انها تعود الى لوزارينكو ، وتم القاء القبض عليه واحتجازه ومنع كفالته نيابة عن السلطات السويسرية ، ولم يلبث ان تقدم المدعي العام في سان فرانسيسكو بلائحة اتهام ضد لوزارينكو وشخص اخر هو بيتر كيرتشينكو الذي يعتقد بانه هو الذي قام بتنفيذ عمليات غسيل الاموال ، وتتضمن اللائحة اتهامهما بتحويل 114 مليون دولار امريكي الى ( البنك التجاري في سان فرانسيسكو ، والباسفيك بنك ، ووست اميركا بنك ، وبنك اوف اميركا ، وميرل لينش ، ولمؤسسة افليت بوستن روبيرتسون ) خلال الاعوام من 94 -99 ، ولم يتم توجيه الاتهام الى أي من هذه المؤسسات ، اضافة الى توجيه الاتهام لهما بشراء موجودات ومشاريع في امريكا خلال عامي 97 - 98 نقدا . وتوجيه الاتهام بالاحتيال وتحويل اموال مسروقة الى الولايات المتحدة ، وقد اجاب لوزارينكو في الجلسة الافتتاحية بتاريخ 13 حزيران 2000 بانه غير مذنب .
وقد نشات وهذه القضية جراء انشطة تحقيق امتدت الى عامين كاملين تعاونت فيها الشرطة الفدرالية الامريكية واجهزة التحقيق في سويسرا اضافة الى جهات امنية في روسيا الاتحادية واوكرانيا ، وجرى التحقيق في مصادر هذه الاموال التي تبين انها نجمت عن استغلال رئيس الوزراء لمهام وظيفته هذه التي تولاها في الفترة ما بين ايار 96 وحتى تموز 97 ، وجراء تلقيه مبالغ نقدية من افراد ومؤسسات ورشاوى لتسهيل تنفيذهم لاعمالهم ، وتعد هذه القضية اول قضية وفق قانون غسيل الاموال الامريكي تستخدم الاجراءات فيها بشأن انشطة ارتكبت خارج الولايات المتحدة وتتعلق بشخص من خارجها ، وتستند المحكمة في اختصاصها الى ان جزءا من الانشطة الجرمية في بعض الحالات قد ارتكب داخل الولايات المتحدة وجزءا اخر من الانشطة كانت الولايات المتحدة فيه محطة لعمليات التحويل وادماج المبالغ محل الجريمة ضمن النظام المالي الامريكي واعادة تحويلها الى جهات اجنبية اخرى ، الى جانب ايداع النقود في بنوك الولايات المتحدة وشراء موجودات ومشروعات فيها .
وفي النهاية ارجو ان اكون قد وضحت ما المقصود بهذا المصطلح وارجو من اي عضو لدية معلومات اضافية عن هذا الموضوع ان يضعها هنا ليتسنى للجميع الاستفادة منها